Votre premier rendez-vous : une conversation, pas un formulaire
Cabinet de gestion privée sur-mesure
Florin PatrimoineUn conseiller qui connaît votre situation& une stratégie qui optimise votre patrimoine.
Toute recommandation commence par un diagnostic complet de votre situation : patrimoine professionnel et privé, fiscalité, protection sociale, objectifs de transmission. Sur cette base, nous construisons une stratégie sur mesure, formalisée et argumentée, que nos outils d'analyse nous permettent de mettre en œuvre avec précision et de faire évoluer avec vous, tout au long de votre vie.
Premier échange gratuit · Cabinet enregistré à l’ORIAS
Nos recommandations s'appuient sur des solutions sélectionnées auprès de maisons reconnues
Sélection en architecture ouverte, revue selon votre situation : aucune exclusivité, aucun engagement de distribution.
Le tandem Florin
Chaque stratégie est préparée à deux : votre conseiller, nos outils d'analyse
L'un connaît les spécificités de votre situation, les autres éprouvent chaque hypothèse. Aucune stratégie n'est recommandée sans cette double lecture : l'analyse d'abord, la relecture et la décision de votre conseiller ensuite.
&
Votre conseiller
L'humain
Vous écoute avant de recommander : les spécificités de votre situation, vos projets, votre rapport au risque.
Arbitre ce que nos outils proposent : aucune stratégie n'est recommandée sans avoir été relue et validée.
Vous suit dans la durée : une relation dédiée avec un conseiller du cabinet, année après année.
Nos outils d'analyse
L'analyse
Portefeuilles sur mesure
Construction de portefeuilles par optimisation du couple rendement / risque, sous vos contraintes propres : horizon, besoin de liquidité, tolérance aux pertes.
Réduction d’impôt
Nos outils analysent votre situation afin d’identifier les leviers permettant d’optimiser durablement votre fiscalité.
Bilan patrimonial
Prise en compte globale des éléments de votre bilan, pour orienter chaque versement là où il est le plus efficient.
Nos outils éclairent la décision, ils ne la remplacent pas : chaque stratégie vous est expliquée et remise par écrit, avant tout engagement.
Notre accompagnement
De l'audit au suivi, un accompagnement sur-mesure
Quatre étapes, toujours dans le même ordre : comprendre avant de recommander, structurer avant de suivre.
01
Audit
Étude et compréhension de votre situation patrimoniale.
02
Analyse
Construction d’une stratégie patrimoniale personnalisée, alignée sur vos objectifs.
03
Mise en place
Nous structurons avec vous les solutions d’investissements et montages retenus.
04
Suivi
Gestion et suivi personnalisés de votre patrimoine, soutenus par nos outils de suivi.
Banque privée ou fintech en ligne : chaque modèle a ses forces. Voici, critère par critère, où nous nous situons.
Notre approche
Florin Patrimoine
Cabinet de gestion privée sur-mesure
Stratégie patrimoniale 360°Oui
Relation humaine dédiéeOui
Investissements alternatifsOui
Frais et honoraires transparentsOui
Outils d’analyse et de suiviOui
Banque privée
Le modèle traditionnel de la gestion de fortune
Stratégie patrimoniale 360°Non
Relation humaine dédiéeOui
Investissements alternatifsOui
Frais et honoraires transparentsNon
Outils d’analyse et de suiviNon
Fintech en ligne
L’épargne en autonomie, sans conseiller attitré
Stratégie patrimoniale 360°Non
Relation humaine dédiéeNon
Investissements alternatifsNon
Frais et honoraires transparentsOui
Outils d’analyse et de suiviOui
Comparaison indicative, fondée sur des pratiques généralement constatées sur le marché : les conditions varient d'un établissement et d'une offre à l'autre. Les frais et honoraires liés à chaque recommandation vous sont présentés de manière transparente, dans les documents remis avant toute décision.
Vos questions
Tout ce que vous voulez savoir, sans détour
Qui est Florin Patrimoine ?
Florin Patrimoine est un cabinet de gestion privée. Nous conseillons particuliers et dirigeants sur l’ensemble de leur patrimoine : gestion privée, optimisation fiscale, transmission et succession, ingénierie patrimoniale et préparation de la retraite. Toute recommandation part d’un diagnostic complet de votre situation et vous est remise formalisée et argumentée par écrit. Les informations réglementaires du cabinet figurent dans nos mentions légales.
Qu’est-ce qu’un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) ?
Le CIF (Conseiller en Investissements Financiers) est un professionnel réglementé, enregistré auprès de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) par l’intermédiaire d’une association agréée. Ce statut nous engage à respecter un cadre déontologique strict, fondé notamment sur la qualité du conseil, la transparence des frais et la pertinence des recommandations proposées à chacun de nos clients.
Comment se passe le premier rendez-vous ?
Un échange gratuit, en visio ou par téléphone, au créneau de votre choix. Il sert d’abord à comprendre votre situation et vos objectifs : patrimoine professionnel et privé, fiscalité, projets, protection de vos proches. Vous repartez avec une vision claire des prochaines étapes, sans aucune obligation de donner suite.
Combien coûte votre accompagnement ?
Le premier rendez-vous est gratuit et ne vous engage à rien. Ensuite, les frais et honoraires liés à chaque recommandation vous sont présentés de manière transparente avant toute décision, dans les documents remis avec le conseil.
Y a-t-il un montant minimum pour être accompagné ?
Chaque situation est étudiée lors d’un premier échange : c’est la cohérence de la stratégie avec vos objectifs qui guide notre recommandation, pas un seuil affiché.
Comment sélectionnez-vous les solutions que vous recommandez ?
En architecture ouverte : nous ne sommes liés à aucun établissement unique et sélectionnons contrats et supports auprès de maisons reconnues, sur des critères objectifs. Surtout, nous retenons ce qui est le plus adapté à votre situation, à partir de l’ensemble des éléments de votre audit. Chaque recommandation est formalisée par un devoir de conseil écrit.
Pouvez-vous m’accompagner sur la transmission et la fiscalité ?
Oui, ce sont deux de nos expertises centrales. Nous étudions les dispositifs adaptés aux spécificités de votre situation (donation, démembrement, clauses bénéficiaires, structuration de la détention) et travaillons, lorsque c’est utile, en coordination avec votre notaire ou votre expert-comptable.
Mon argent est-il bloqué ?
Cela dépend du placement, et nous vous l’indiquons avant tout engagement. En assurance-vie, votre capital reste disponible : un retrait est possible à tout moment. Le PER est bloqué jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi (dont l’achat de la résidence principale). Les parts de SCPI peuvent être revendues, avec un délai qui dépend du marché : c’est un placement de long terme.
Parlons de votre patrimoine
Un premier échange gratuit, pour comprendre votre situation et vos objectifs. Vous restez libre de la suite.
