Une gestion privée construite autour de vous
Une épargne qui dort sur des livrets, une banque qui propose toujours ses produits maison, des contrats ouverts au fil des années et jamais repris dans leur ensemble : c’est la situation de départ de la plupart des patrimoines que nous accompagnons.
Notre rôle est d’en faire un ensemble cohérent, investi selon vos objectifs et votre horizon, et suivi dans la durée par un conseiller dédié.
Un patrimoine dispersé est un patrimoine qui sous-travaille
Des liquidités qui s’accumulent sans projet, des contrats souscrits au guichet sans comparaison, des lignes héritées dont plus personne ne sait pourquoi elles sont là : chaque poche prise isolément peut sembler raisonnable. C’est l’ensemble qui ne l’est pas.
Sans vision globale, votre épargne s’expose à un double risque : rester sous-investie par prudence, ou concentrée sans le savoir sur les produits d’un seul établissement. Dans les deux cas, votre patrimoine avance moins vite que vos projets.
La gestion privée consiste précisément à reprendre la main : un inventaire complet, une allocation qui a du sens, et une discipline de suivi.
Une allocation sur-mesure en architecture ouverte
Nous ne sommes liés à aucun assureur ni société de gestion : nous sélectionnons les enveloppes et les supports sur l’ensemble du marché, en fonction des spécificités de votre situation. Chaque recommandation est écrite, argumentée et relue avec vous par votre conseiller dédié.
Assurance-vie et enveloppes de capitalisation
Le socle de la plupart des stratégies : une enveloppe souple, un cadre fiscal qui s’améliore avec le temps, et une allocation construite sur votre profil plutôt que sur un catalogue.
Private equity
Longtemps réservé aux institutionnels, le private equity permet d’accéder à l’univers des entreprises non cotées et à des opportunités d’investissement habituellement peu accessibles. Nous sélectionnons les meilleurs gérants à l’échelle mondiale afin de vous ouvrir, selon votre profil, les portes de stratégies de référence au sein de cette classe d’actifs.
Produits structurés
Des solutions construites sur cahier des charges, avec des mécanismes de protection ou de rappel définis à l’avance. Nous les utilisons pour ce qu’ils sont : une brique de diversification, jamais un produit à écouler.
SCPI et immobilier collectif
Une exposition immobilière sans gestion locative, sélectionnée société par société : qualité du patrimoine, taux d’occupation, politique de distribution. La part immobilière se décide au regard de ce que vous détenez déjà.
Les situations où cette expertise prend tout son sens
Vous détenez une épargne significative restée en liquidités, après une cession, une donation ou simplement des années de capacité d’épargne. Vous avez le sentiment que votre banque vous propose ses produits plutôt que les meilleurs. Ou votre patrimoine s’est construit par couches successives, sans qu’aucun conseil ne l’ait jamais regardé dans son ensemble.
Dans chacun de ces cas, le point de départ est le même : un diagnostic complet de l’existant, avant toute recommandation d’investissement.
Comment nous travaillons
Quelle que soit l'expertise mobilisée, la démarche reste la même : partir des spécificités de votre situation, formaliser une stratégie, la mettre en œuvre et la suivre dans la durée, avec un conseiller dédié comme interlocuteur unique.
Diagnostic complet
Votre conseiller dédié étudie l’ensemble de votre situation : famille, revenus, actifs, fiscalité, projets. Rien n’est recommandé avant que ce tableau soit complet.
Stratégie formalisée
Vous recevez une stratégie écrite, hiérarchisée et argumentée : ce que nous recommandons, pourquoi, dans quel ordre, et avec quels points de vigilance.
Mise en œuvre
Nous pilotons chaque étape avec vous et, quand votre situation le demande, en coordination avec votre notaire ou votre expert-comptable.
Suivi dans la durée
Votre situation évolue, la réglementation aussi. Des points réguliers permettent d’ajuster la stratégie plutôt que de la laisser vieillir.
Cette démarche est détaillée pas à pas sur la page notre approche.
Les expertises voisines
Un patrimoine ne se traite pas par tiroirs : chaque décision en touche une autre. Ces expertises se combinent souvent avec celle-ci.
Optimisation fiscale
Une allocation performante se juge nette de fiscalité : le choix des enveloppes est indissociable de votre situation fiscale.
Ingénierie patrimoniale
Dirigeants, patrimoines élevés : quand la structuration (holding, crédit, enveloppes dédiées) précède le choix des investissements.
Préparation de la retraite
Transformer un capital en complément de revenus est un objectif d’allocation à part entière, qui se prépare des années à l’avance.
Faites travailler votre patrimoine dans son ensemble
Un premier rendez-vous gratuit avec un conseiller du cabinet : vous repartez avec une lecture claire de votre situation et des priorités, et vous restez libre de la suite.