Placer les excédents de trésorerie de votre société
Définition des horizons (réserve de précaution, moyen terme, long terme), sélection d’enveloppes compatibles avec votre structure et mise en place progressive, en lien avec votre expert-comptable.
Dirigeants et chefs d'entreprise
Votre entreprise et votre patrimoine, une seule stratégie
Trésorerie à placer, holding à structurer, rémunération à arbitrer, cession à préparer : les décisions du dirigeant engagent à la fois l'entreprise et la famille. Florin Patrimoine travaille à cette jonction, en coordination avec vos conseils habituels (expert-comptable, avocat, notaire).
Cabinet enregistré à l’ORIAS
Un interlocuteur qui comprend les deux côtés du bilan
Là où le privé et le professionnel se croisent
Une trésorerie d’entreprise qui dort
Des excédents de trésorerie stables qui restent sur le compte courant de la société, sans horizon défini ni cadre adapté. Placer la trésorerie d’une entreprise obéit à des règles propres : liquidité, comptabilité, fiscalité de la structure.
Une structure qui n’est plus adaptée
Holding à créer ou à réorganiser, filiales qui remontent des dividendes, immobilier logé au mauvais endroit. La structure juridique conditionne la fiscalité et la transmission : elle se pense avant les opérations, pas après.
Rémunération et dividendes mal arbitrés
Salaire, dividendes, épargne salariale, dispositifs de retraite dédiés au dirigeant : chaque canal a son coût et ses droits associés. Sans arbitrage global, vous payez souvent plus que nécessaire pour une protection moindre.
Une cession qui se prépare trop tard
La fiscalité d’une cession d’entreprise se joue des années avant la signature : apport-cession, donation avant cession, régimes de faveur. Une fois l’acquéreur trouvé, l’essentiel des options a déjà disparu.
02 · Cas d'usage
Ce que nous mettons en œuvre avec vous
Structurer ou réorganiser une holding
Analyse de l’existant, schéma cible (remontée de dividendes, gestion de la trésorerie au niveau de la holding, préparation de la transmission), puis mise en œuvre coordonnée avec vos conseils juridiques.
Arbitrer rémunération, dividendes et retraite du dirigeant
Étude chiffrée de votre situation : coût global de chaque canal, droits sociaux acquis, dispositifs d’épargne retraite réservés aux dirigeants, articulés avec votre patrimoine privé.
Préparer la cession ou la transmission de l’entreprise
Anticipation du calendrier, examen des régimes applicables aux spécificités de votre situation, organisation du remploi du produit de cession dans une stratégie patrimoniale d’ensemble.
Les montages évoqués dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur : chaque recommandation fait l'objet d'un audit préalable et d'un devoir de conseil formalisé, en coordination avec vos conseils juridiques et comptables. Investir comporte un risque de perte en capital.
Les expertises au service du dirigeant
Parlons de votre situation
Un premier échange gratuit avec un conseiller, en visio ou par téléphone, dans le respect strict de la confidentialité de vos affaires. Vous repartez avec un avis clair, et vous restez libre de la suite.