Florin Patrimoine est un cabinet de gestion privée fondé sur une conviction : un patrimoine se construit avec un professionnel qui prend le temps de comprendre votre situation, applique une méthode rigoureuse et rend des comptes dans la durée. Pas de promesse spectaculaire : un métier, exercé avec exigence.
Un patrimoine se construit comme ces toits : pour durer
Le florin est une pièce d'or frappée à Florence à partir de 1252. Sa teneur en or ne variait pas, décennie après décennie. Cette constance en a fait la monnaie de référence des marchands européens pendant plus de trois siècles.
Sa valeur ne reposait pas sur une promesse, mais sur une exigence tenue dans la durée. C'est exactement notre conception de la gestion de patrimoine : une méthode appliquée avec rigueur, et des résultats qui se mesurent sur des années.
Florin Patrimoine : une maison pensée pour accompagner celles et ceux qui souhaitent construire, développer et optimiser leur patrimoine avec exigence.
Le cabinet en chiffres
+15 ans
d’expertise cumulée par les fondateurs
1
interlocuteur dédié, de l’audit au suivi
100 %
de stratégies construites sur mesure
0
produit maison : architecture ouverte
Nous ne sommes liés à aucun assureur ni société de gestion : nous sélectionnons sur l’ensemble du marché ce qui est le plus adapté à votre situation, jamais un produit à écouler. Si un placement ne vous convient pas, nous vous le disons.
Placements, immobilier, fiscalité, retraite, transmission, entreprise : votre patrimoine est étudié dans son ensemble. Chaque recommandation tient compte des spécificités de votre situation, jamais d’une ligne isolée.
Chaque recommandation s’appuie sur nos outils d’analyse et sur des données de marché, puis elle est relue, expliquée et validée avec vous par votre conseiller. Nous mesurons avant d’affirmer.
Un conseil patrimonial exige deux choses : comprendre une situation dans toutes ses spécificités, et la traiter avec méthode. Nous avons organisé le cabinet autour de cette exigence, sans sacrifier l'une à l'autre.
L'étude de votre dossier : les chiffres, repris à deux
Votre dossier est étudié avant votre rendez-vous, puis repris avec vous ligne à ligne. Le conseiller qui vous accompagne commence par écouter : votre situation, vos projets, votre rapport au risque. Rien n'est recommandé avant que ce tableau soit complet.
Il reste ensuite votre interlocuteur dans la durée : points réguliers, réponses sous un jour ouvré, et la franchise de vous déconseiller un placement qui ne vous convient pas.
Audit. Étude et compréhension de votre situation patrimoniale.
Analyse. Construction d’une stratégie personnalisée, alignée sur vos objectifs.
Mise en place. Nous structurons avec vous les solutions et montages retenus.
Suivi. Gestion et suivi personnalisés de votre patrimoine, dans la durée.
Immatriculation ORIAS
Cabinet enregistré à l'ORIAS, l'organisme qui tient le registre des intermédiaires en assurance, banque et finance, consultable sur orias.fr.
Devoir de conseil
Chaque recommandation fait l'objet d'un devoir de conseil formalisé : recueil de votre situation, vérification de l'adéquation du placement, remise d'un rapport écrit avant tout engagement.
Un premier échange gratuit avec un conseiller, en visio ou par téléphone. Vous repartez avec un avis clair sur votre situation, et vous restez libre de la suite.