Portefeuilles sur mesure
Construction de portefeuilles par optimisation du couple rendement / risque, sous vos contraintes propres : horizon, besoin de liquidité, tolérance aux pertes.
Notre approche
Votre patrimoine est unique. Notre approche l'est aussi.
Chez Florin Patrimoine, nous sommes convaincus qu'une stratégie patrimoniale pertinente ne peut être que personnelle. Nous prenons le temps de comprendre votre patrimoine, vos projets et vos ambitions pour construire une stratégie sur mesure, pensée dans sa globalité et appelée à évoluer avec vous. De la réflexion au suivi dans la durée, vous bénéficiez d'un accompagnement personnalisé et d'un interlocuteur dédié.
Cabinet enregistré à l’ORIAS
Chaque stratégie commence par une conversation
Le cabinet en chiffres
+15 ans
d’expertise cumulée par les fondateurs
1
interlocuteur dédié, de l’audit au suivi
100 %
de stratégies construites sur mesure
0
produit maison : architecture ouverte
Quatre étapes, une seule exigence
Le même déroulé pour chaque client, quelle que soit la taille du patrimoine : comprendre d'abord, recommander ensuite, suivre toujours.
Audit
Étude et compréhension de votre situation patrimoniale : famille, revenus, actifs, fiscalité, projets. Rien n’est recommandé avant que ce tableau soit complet.
Analyse
Construction d’une stratégie patrimoniale personnalisée, alignée sur vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque.
Mise en place
Nous structurons avec vous les solutions d’investissements et montages retenus, chaque décision étant expliquée et validée avant tout engagement.
Suivi
Gestion et suivi personnalisés de votre patrimoine : points réguliers, ajustements quand votre situation ou les marchés le justifient.
02 · Nos engagements
Ce que nous vous devons
Architecture ouverte
Nous ne sommes liés à aucun assureur ni société de gestion : nous sélectionnons ce qui est le plus adapté à votre situation, sur la base de l’ensemble des éléments de votre audit, pour une sélection réellement sur-mesure.
Conseil patrimonial 360°
Votre patrimoine est étudié dans son ensemble : placements, immobilier, fiscalité, retraite, transmission, entreprise. Chaque recommandation tient compte des spécificités de votre situation, jamais d’un produit isolé.
Relation dédiée avec un conseiller
Vous êtes accompagné par un conseiller du cabinet, qui connaît votre dossier et reste votre interlocuteur dans la durée. Pas de plateforme anonyme, pas de conseiller qui change chaque année.
Frais et honoraires transparents
L’intégralité des frais et honoraires vous est présentée par écrit avant tout engagement. Vous savez précisément ce que vous payez, à qui, et pour quel service.
03 · Nos outils d'analyse
Des outils au service du conseil
Nos conseillers s'appuient sur des outils d'analyse développés pour le cabinet. Ils éclairent la décision, ils ne la remplacent pas : chaque recommandation est relue, expliquée et validée avec vous.
Réduction d’impôt
Nos outils analysent votre situation afin d’identifier les leviers permettant d’optimiser durablement votre fiscalité.
Bilan patrimonial
Prise en compte globale des éléments de votre bilan, pour orienter chaque versement là où il est le plus efficient.
Ces outils reposent sur des données de marché historiques et des hypothèses de travail. Ils ne constituent ni une promesse de rendement ni une garantie contre les pertes : investir comporte un risque de perte en capital, et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Une méthode, cinq expertises
Selon les conclusions de votre audit, votre stratégie mobilise une ou plusieurs de nos expertises.
Gestion privée
Structurer et faire fructifier votre épargne selon votre profil.
Optimisation fiscale
Réduire la pression fiscale dans un cadre maîtrisé et durable.
Transmission et succession
Organiser la transmission de votre patrimoine à vos proches.
Ingénierie patrimoniale
Structurer les situations complexes : holding, démembrement, cession.
Retraite
Anticiper la baisse de revenus et construire des compléments durables.
Commençons par votre audit
Un premier échange gratuit et sans engagement, en visio ou par téléphone, pour comprendre les spécificités de votre situation et vous dire honnêtement ce que nous pouvons apporter.